在新加坡不断发展的金融技术和银行业格局中，预防欺诈已成为越来越重要的问题。

随着该国继续将自己打造成金融创新的领先中心，对强有力的安全措施的需求从未如此强烈。

在安全至关重要的环境中，Sumsub 正在成为预防欺诈的首选解决方案。

Sumsub 采用超越“了解你的客户”(KYC) 阶段的整体方法，正在制定保护金融机构的新标准。

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KYC 之外预防欺诈的重要性

Penny Chai，Sumsub 亚太地区业务开发副总裁

金融领域的欺诈是一个具有深远影响的关键问题，需要在初始 KYC 阶段之后保持警惕。 Sumsub 的内部数据表明，全球 70% 以上的诈骗和欺诈活动发生在 KYC 后，这凸显了持续监控的必要性。

Sumsub 亚太地区业务开发副总裁 Penny Chai 强调了该公司的整体合规和验证方法，其中包括对从入职阶段到交易监控和报告等各个方面的持续分析。 这一全面的战略对于 Sumsub 的使命至关重要，即创建一个任何人都可以安全访问和使用任何服务的世界。 通过无缝集成安全措施，Sumsub 的全周期验证平台可确保用户友好的体验，为更易于访问和安全的数字环境铺平道路。

Penny 表示，这涉及彻底检查登录身份和持续交易监控，以检测身份状态和行为变化。 这种方法有助于金融机构保持合规性并保护其声誉和客户资产。

Sumsub 凭借自 2015 年以来在身份验证方面的丰富经验，开发了强大的人工智能和机器学习能力。 Sumsub 拥有来自 220 多个国家/地区 14,000 多种文档类型的全球数据，是寻求扩张的企业的可靠合作伙伴。

7 月，Sumsub 战略性地在新加坡设立办事处，该公司发现这一决定对于加强对亚太地区客户的服务以及与区域客户协调运营至关重要。

与客户的密切联系、专家咨询和可定制的解决方案巩固了 Sumsub 作为该地区打击欺诈和培育安全、可访问和创新数字生态系统的值得信赖盟友的地位。

应对深度造假的兴起

Deepfakes，即对音频和视频的超现实操纵，已成为欺诈者的有力工具。

正如 Penny 指出的，Sumsub 最近发布的《2023 年加密货币行业验证和监控状况》报告显示，加密货币行业的 Deepfake 事件增加了 128%，成为行业的重大担忧。

Sumsub 实施了先进的策略来保护新加坡金融机构免受这一日益严重的威胁。

入职过程中的实时监控（包括活体检测）有助于收集关键数据以阻止深度伪造操纵。 Sumsub 采用的人工智能技术可以迅速识别深度伪造品，使合规人员能够立即采取行动。

Penny 解释道：“我们将人工智能技术融入活体检测中，以识别深度赝品。” 这种实时监控和检测系统可以迅速采取行动防止欺诈。

解决合成身份欺诈问题

金融部门面临着合成身份欺诈的重大挑战，犯罪分子将真实和虚假的信息混合起来创造虚假身份。

Sumsub 通过其增强的深度伪造检测解决方案解决了这个问题，帮助企业确保没有欺诈者通过活体检查。 今年 10 月，Sumsub 推出了免费开源模块“For Fake’s Sake”，旨在协助人工智能社区正在进行的检测视觉资产中的深度伪造和合成欺诈的研究。 该工具代表了针对高级欺诈技术的额外防御。

该开源模型由 Sumsub 内部人工智能和机器学习研究实验室构思和开发，由四个专门为深度伪造和合成欺诈检测而设计的独特机器学习模型组成。 该工具使用户能够评估人工生成图像的可能性。

Sumsub 对人工智能社区的奉献精神在他们的方法中显而易见。 这些模型是由验证提供商开发的同类模型中的第一个。 Penny 指出，该公司旨在为该行业做出贡献，强调其对协作和创新的承诺。

通过分享其知识和资源，Sumsub 改进了其平台，并为全球范围内打击日益严重的深度造假和合成身份欺诈威胁做出了重大贡献。

这项开源计划反映了 Sumsub 更广泛的使命，即帮助组织和个人识别和解决这些复杂形式的欺诈行为。

人工智能和机器学习在预防欺诈中的作用

随着“欺诈即服务”和“恶意软件即服务”的出现，金融格局正在迅速发展。 为了应对这些复杂的威胁，必须有效利用人工智能。

Sumsub 对人工智能和机器学习的使用改变了欺诈预防领域的游戏规则。 一个显着的功能是行为风险分析，它使平台能够识别个人行为和交易模式的细微变化。

例如，它可以标记异常交易以供进一步调查，例如当某人突然表现出偏离其既定资料的消费行为时。

Penny 解释说：“Sumsub 的人工智能和机器学习能力不仅限于历史数据分析。 它们结合了实时监控、自适应算法和行为风险分析。”

这种方法使 Sumsub 的平台能够识别新出现的模式并实时检测异常情况，从而使合规官员能够立即采取行动。

持续监控优势

传统的监控方法通常侧重于特定时刻的单个数据点，从而为欺诈行为留下了未被发现的空间，直到为时已晚。

Penny 强调了持续监控的重要性，并表示：“这种实时警惕能够实现快速干预并防止欺诈行为继续发展。”

持续监控可确保可疑活动得到及时标记和处理，从而最大限度地减少欺诈行为造成的潜在损害。

教育和意识

佩妮强调，打击欺诈的斗争不仅仅限于先进技术领域。 它从根本上取决于教育和意识。

在欺诈手段不断演变的世界中，公众和金融行业专业人士必须保持知情和警惕。

佩妮谈到了这种双重方法的重要性。 “了解诈骗和深度造假背后的机制势在必行，”她解释道。 “教育人们使他们能够保护自己免受欺诈者的欺骗和有害策略的侵害。 这些欺诈活动不仅给个人和组织带来严重风险，也给我们的社会结构带来严重风险。”

为了展示 Sumsub 对这一事业的承诺，Penny 强调了一种提高认识的创新方法：“我们经常被问到如何实时检测深度伪造品。 答案并不简单，因为它涉及一系列解决方案。 为了帮助人们，我们开发了一款互动游戏来了解这些假货的复杂性和精密性； 在这里，我们可以教育用户如何识别深度赝品，让人们的认识变得有吸引力且易于理解。”

加强新​​加坡的欺诈预防

Sumsub 在新加坡金融科技和 BFSI 领域预防欺诈的方法标志着传统 KYC 实践的转变，专注于持续交易监控以及检测深度造假和合成欺诈等新方法。

这种利用先进人工智能技术的方法反映了保护金融业免受新兴威胁的不断发展的战略。

该公司的努力还包括促进预防欺诈的教育和意识。

通过这样做，Sumsub 为个人和组织提供了必要的工具和知识，以应对欺诈者所采用的日益复杂的策略。

随着国家金融业的不断发展，Sumsub 致力于主动预防欺诈，确保新加坡仍然是一个安全且繁荣的金融创新中心。

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文章《超越 KYC：揭露欺诈预防的未来》首先出现在新加坡金融科技网站上。