币安和数字资产交易所创始人赵长鹏最终被美国当局绳之以法，但周二认罪协议的区块链反应才刚刚开始。

周二，美国华盛顿西区检察官办公室宣布达成一项协议，币安同意承认共谋开展未经许可的资金转账业务以及未能维持有效的反洗钱计划的指控； 从事未经许可的汇款业务； 并违反《国际紧急经济权力法》(IEEPA)。

作为认罪的一部分，币安同意支付 18 亿美元的罚款并没收 25 亿美元的非法所得。 后者包括币安美国客户交易产生的 16 亿美元费用，以及美国客户与伊朗客户之间交易价值的 9 亿美元。

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币安还同意不发表任何与其认罪相矛盾的公开声明（直接或间接）。 此外，币安必须建立适当的合规计划，其实质内容是接受独立合规监察员为期三年的监督。

不祥的是（对于其他与币安相邻的加密货币骗子而言），币安已同意“在与认罪协议和事实陈述中描述的行为以及其中提到的任何个人或实体有关的任何及所有事项上与政府充分合作，以及在认罪协议期限内随时接受政府调查的任何其他行为。”

CZ 出人意料地出现在西雅图一家法院进行抗辩，他同意承认违反并导致金融机构违反《银行保密法》(BSA) 的罪名，他将为此支付 5000 万美元的罚款。 CZ 还受到类似要求的约束，不得对他认罪的罪行的合法性提出异议。

CZ 同意立即辞去币安首席执行官的职务，并将在三年内禁止“现在或将来参与运营或管理”币安的业务。 Richard Teng 是前新加坡银行家，于 2021 年加入币安，今年夏天被任命为区域市场主管，已被任命为 CZ 的继任者。

CZ 可能面临多少牢狱之灾还有待观察。 他的指控最高可判处 10 年徒刑，但《纽约时报》报道称，检察官将寻求判处 18 个月监禁。 CZ 同意，如果刑期不超过 18 个月，他将放弃上诉权利。

CZ 以 1.75 亿美元的保释金获释（以 1500 万美元现金作担保，他的姐姐在加州提供了价值 500 万美元的房屋），并将被允许返回他在迪拜的家，尽管检察官计划对这一裁决提出上诉。 据报道，CZ 凭借内心的道格拉斯·麦克阿瑟 (Douglas MacArthur) 向美国华盛顿西区地方法院法官布莱恩·土田 (Brian Tsuchida) 承诺，“我将在六个月左右的时间内回来”接受判决。

在认罪之后，CZ 有点滑稽地在推特上表示，他“犯了错误，我必须承担责任”，同时强调司法部 (DOJ) 没有指控币安“挪用任何用户资金”或“参与任何市场操纵”。 ” CZ 声称他的短期计划包括“休息一下”。 从长远来看，他希望对区块链和生物技术初创公司“进行一些被动投资”。 （还有欺诈。可能与欺诈有关。）

币安发表了一份声明，其中包括承认该公司“并不完美”，但在 2017 年推出后采取的不惜一切代价的疯狂增长策略中，不得不做出“错误的决定”。 老实说，再重复这些废话没有多大意义，因为他们一直在宣扬“我们喜欢遵守”的废话，并且刚刚在法庭上承认是谎言。

“现在洗毒钱太难了吗？”

正如我们所预料的，详细描述币安犯罪的法庭文件包含一些令人瞠目结舌的内容，其中币安工作人员无法摆脱记录犯罪阴谋的习惯。 在 2019 年 2 月的一次内部聊天中，一位合规人员表示，“我们需要一个横幅‘这些天洗钱太狠了——来币安，我们为你准备了蛋糕。’”

在 2018 年 9 月的一次内部聊天中，一位仅被识别为个人 1 的人表示：“ [sic] 使用具有挑战性 [anti-money laundering] 标准关于 [Binance].com，尤其是当 CZ 认为没有必要时。”

在便利一般犯罪方面，2017 年 8 月至 2022 年 4 月期间，俄罗斯暗网市场 Hydra 直接向币安.com 钱包转移了 1.06 亿美元的 BTC。 由于 Hydra 于 2022 年 4 月被美国和德国当局关闭，转移才停止。

从 2018 年 2 月到 2019 年 5 月，币安从混币服务 BestMixer 处理了超过 2.75 亿美元的存款和 2.73 亿美元的提款，该服务于 2019 年 5 月被荷兰当局关闭。

在协助违反制裁行为方面，币安驻上海的运营总监负责实施限制或删除用户的控制措施，尽管由于他的表现是根据“他实现用户增长的能力”来评估的，所以他的动机显然是复杂的，结果是可以预见的。

2019 年 5 月，币安收到土耳其执法部门针对“疑似……伊朗”用户账户的请求。 个人 1 告诉一名调查专家，“伊朗非常棘手[.] 我们绝对不想承认我们有他们在船上 [a]我们的官方立场是我们取消了所有这些（制裁）并予以封锁。”

等等…

财政部、美国商品期货交易委员会 (CFTC)

司法部的交易只是周二发布的几项此类公告之一。 美国财政部宣布与币安达成总额近 44 亿美元的和解协议，其中 34 亿美元用于金融犯罪执法网络 (FinCEN)，另外 9.68 亿美元用于外国资产控制办公室 (OFAC)，原因是违反 BSA 和各种制裁程式。

这些违规行为包括“未能实施预防和报告与恐怖分子（包括哈马斯卡萨姆旅、巴勒斯坦伊斯兰圣战组织 (PIJ)、基地组织以及伊拉克和叙利亚伊斯兰国 (ISIS)）的可疑交易的计划，勒索软件攻击者、洗钱者和其他犯罪分子。”

币安“由于控制不力而故意不报告其处理的超过 100,000 笔可疑交易，包括涉及恐怖组织、勒索软件、儿童性剥削材料、欺诈和骗局的交易。”

除了巨额经济处罚（34 亿美元的和解金额是美国财政部历史上最大的和解金额）外，FinCEN 的协议还实施为期五年的监管，允许 FinCEN 通过第三方监管机构“访问币安的账簿、记录和系统” 。 币安还必须确保“完全退出美国”。

OFAC 的和解也是其历史上规模最大的和解； 处罚金额基于币安美国客户、受制裁司法管辖区的客户以及其他被封锁人员之间超过 167 万笔数字资产交易。 OFAC 警告称，币安“如果严重违反合规承诺，可能会面临高达数十亿美元的进一步处罚”。

与此同时，美国商品期货交易委员会（CFTC）与币安和CZ就CFTC于3月份提出的经营非法数字资产衍生品交易所的民事指控达成协议。 根据这笔交易，币安将支付 13.5 亿美元的民事罚款，并上缴 13.5 亿美元的非法所得。 CZ 还将向 CFTC 支付 1.5 亿美元的罚款（美国司法部的 5,000 万美元罚款可用于抵消 CZ CFTC 的罚款）。

如果有人算的话，罚款、没收和没收非法所得的总金额约为 115 亿美元。 美国司法部慷慨地表示，它将为其他决议拨款“约 18 亿美元”，但这仍会让币安必须投入近 100 亿美元，以防止自己面临更糟糕的影响。

遗憾的是，CFTC 确认“今天宣布的四项行动总共要求币安支付超过 43 亿美元的刑事没收、罚款和罚款。” 因此，我们只能等到币安试图快速兑现其合规承诺，以及其他数十亿美元的处罚开始生效。

数字资产行业正在努力弥补周二的丑闻，他们声称币安的惩罚使得美国证券交易委员会（SEC）更有可能批准特定代币的现货交易所交易基金（ETF）。 SEC 此前曾以币安等交易所通过清洗交易操纵代币价格作为拒绝 ETF 申请的理由。 但正如我们将看到的，洗涤商还有其他自助洗衣店可供使用。 （美国证券交易委员会尚未解决对币安的民事指控。）

另一只鞋还没落下

周二，上述所有机构的代表也在新闻发布会上宣布了他们的和解方案，其中包括司法部长梅里克·加兰、副总检察长丽莎·莫纳科、财政部长珍妮特·耶伦、美国商品期货交易委员会主席罗斯汀·贝南等人。

Monaco 讲了一些最令人难忘的俏皮话，包括她的观察，即加密货币在采用科技行业的“快速行动，打破常规”精神的同时也提出了一个警告：“如果你违反的是法律，就会产生后果。” 贝纳姆表示，币安领导层对于不合规行为的承诺已经培养了一批“狂热的追随者”。

负责人详细阐述了币安新合规承诺的一些细节，包括对过去的交易进行审查，以及迟来地提交他们未能提交预结算的所有可疑活动报告。

美国司法部和解协议中更有趣的方面之一是，要求币安在币安三年期间就与其运营“以及任何其他随时接受政府调查的行为”相关的“任何及所有事项”与美国当局合作。第三方监测期。

鉴于币安和 CZ 与一些“加密货币”行业最大的骗子（孙宇晨、Tether 等）的历史联系和密切关系，司法部肯定对 CZ 受到严厉挤压时可能发现的情况抱有积极的态度。 由于他的判决仍悬而未决，因此有很多时间来提出这些探究性问题，而 CZ 的自由也悬而未决。

虽然我们还不能说 CZ 可能会透露什么，但可以肯定的是，展望未来，币安最终将成为昔日的苍白影子。 币安建立在对了解你的客户（KYC）和反洗钱合规性的蔑视之上，并煞费苦心地确保黑社会能够理解这一立场。

这种“非礼勿视”的态度是币安自 2017 年推出以来实现高速增长的主要因素。 但由于美国当局现在有五年的时间来了解币安如何制作香肠，犯罪分子将寻找更适宜的环境。 贾斯汀·孙 (Justin Sun) 的 HTX（前身为火币）交易所或 Tether 的姊妹公司 Bitfinex 似乎是更有可能吸收这种非法活动的海绵。

但随着 CZ 为了保全自己而泄露秘密，Tether 还要多久才会因自己的指控而受到牵连呢？ 正如 CZ 的案件所表明的那样，他在美国境外的居住地并不能成为免遭起诉的灵丹妙药。 如果你的业务涉及美元（正如 Tether 的虚拟储备声称的那样），那么你就受到美国法律的管辖。

对于 Sun、Tether 的 Paolo Ardoino 以及不断萎缩的加密货币犯罪卡特尔的其他（幸存）成员，我们想修改一句众所周知的格言：“不要信任”。 恐慌。’

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