在英国《金融时报》最近举行的加密货币和数字资产峰会上，FBI 国家加密货币执法小组 (NCET) 主任 Eun Young Choi 承认，“我们看到加密货币和数字资产确实触及了我们调查的犯罪活动的各个方面。” 这包括从事各种活动的非法行为者，从勒索软件到毒品走私，再到流氓国家，再到恐怖主义融资。 加密货币现在越来越成为他们进行肮脏业务的首选手段。

这篇专栏文章是由 Chainaanalysis 赞助的 CoinDesk 加密货币现状周的一部分。 Evan Kohlmann 是 Cloudburst Technologies 的首席执行官，这是一家总部位于纽约的初创企业，旨在检测和阻止数字货币欺诈。

这些参与者选择加密货币作为媒介的原因不难推测：数字货币提供了前所未有的匿名性和兑现机会，而这些机会在严格监管的 SWIFT 银行系统中根本不存在。 人们可以使用加密货币网络，而无需在其“帐户”上附加任何个人标识符。 通过构建 Web3 金融世界，我们已经从一个拥有近乎完美数据的世界变成了几乎没有数据的世界。区块链的开源性质本身也不足以防止市场腐败。

目前，如果不使用许多国家和机构无力承担的昂贵的区块链工具，调查人员大多只能在区块链中搜索匿名数字钱包地址，并希望找到交易匹配。 有各种可靠的区块链浏览器可供使用，例如 Chainaanalysis、TRM Labs、Elliptic 和 CipherTrace，但即使通过这样的搜索找到匹配项，如果你想要回答某种关键问题，交易数据也可能是一个非常浅的矿池。通常强调刑事调查的问题：人物、事件、方式、地点和原因。

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用 Coinbase 特别调查团队的话来说，“除非你自己拥有一个地址，否则很难绝对确定地知道这个地址的所有者是谁。 这就是为什么将区块链分析视为一门艺术而不是科学更合适。”

事实上，区块链只是一个账本收据，为了正确解决这些归因问题，需要其他数据源。 如果通过账本分析无法实现“最终归因”，“研究就会转向开源情报（OSINT）领域”——Coinbase 的调查团队指出，“可以从中学到很多东西”。 简单地说，非法行为者不会在区块链上组织和计划他们的活动，而是在深网和暗网中进行。

许多有助于破获犯罪计划并识别所涉及人物角色的关键信息都可以从传统的 Web2 网络情报来源中收集，包括 Telegram 和 Discord 等媒体。 这些平台上有专门针对加密货币欺诈的聊天室，其中有数百万参与者，这在某种程度上说明了问题的严重性。

挑战在于同时监控所有这些对话，实时解析可操作的数据，消除误报并可靠地定位参与者。 鉴于像 Telegram 这样的平台在欺诈组织者中特别受欢迎，部分原因在于它们的安全性和匿名保护，这无论如何都不是一项简单的任务。

另请参阅：加密货币监视资本主义的联系 | 金钱的重新构想

尽管如此，继续依赖区块链数据来进行加密调查会造成重大知识差距，并使公共和私营部门对当代主要金融风险措手不及，令人震惊地视而不见。 威胁情报不应仅仅在事后才告诉我们可避免的风险，并且验证个人是否参与非法在线活动不应狭隘地基于了解其精确的数字钱包地址。

这样一个存在主义问题应该能够通过真实姓名、地址和电话号码来解决——与传统的金融世界没有任何不同。 这并不是一个从根本上取决于国会新监管的挑战，只是确保负责金融监管和执法的人员掌握适当的调查工具。 事实上，一旦这些货币摆脱了作为洗钱、诈骗和税务欺诈手段的坏名声，加密货币在更广泛的公众中就有一个潜在的巨大未来市场。

另请参阅：L0la L33tz：Chainaanalysis 证词提出了一个问题：我们知道此类软件的运行情况如何吗？ | 观点