加密货币行业的法律和监管环境发生了一些重大进展。 在美国，美国证券交易委员会 (SEC) 在针对 Ripple Labs 的案件中获得了法官 Analisa Torres 的延期许可。 与此同时，在尼日利亚，币安首席执行官理查德·腾 (Richard Teng) 被众议院金融犯罪委员会传唤，以处理恐怖主义融资和洗钱的指控。 在英国，政府通过《2023 年经济犯罪和企业透明度法案》增强了打击与加密货币相关犯罪的权力，允许执法机构更有效地冻结和扣押与非法活动相关的加密货币资产。

法官批准 SEC 在 Ripple 案件中延期

上周末，美国证券交易委员会（SEC）和 Ripple Labs 之间仍在持续的法律纠纷中又出现了令人惊讶的最新消息。 美国地方法院法官 Analisa Torres 准许 SEC 延期提交该案中与补救措施相关的发现材料。 3 月 1 日提交的法庭文件允许 SEC 在 3 月 22 日之前提交开庭简报。然后，Ripple Labs 将在 4 月 22 日之前提交异议简报，而 SEC 的新截止日期为 5 月2024年6月6日提交答复。

与补救措施相关的简报至关重要，因为它概述了与诉讼相关的潜在法律补救措施和行动，这是这一备受瞩目案件的一个主要阶段。 美国证券交易委员会于 2020 年 12 月启动针对 Ripple Labs 的诉讼，指控该公司及其高管通过出售 XRP 代币进行 13 亿美元的未注册证券发行。 监管机构坚持认为 XRP 应该被归类为证券，这将使其受到严格的监管要求，但 Ripple 坚信 XRP 不是证券，并且 SEC 没有就其分类提供充分的通知。

该诉讼特别关注豪伊测试的应用，该测试确定一项交易是否符合美国法律下的“投资合约”资格。 SEC 认为 XRP 符合 Howey 测试条件，而 Ripple 则对这一解释提出异议。

该案的一个重要时刻发生在 2023 年 7 月，当时托雷斯法官做出了有利于 Ripple Labs 的部分裁决。 她认为，在数字资产交易所的程序化销售中，XRP 不是一种证券，尽管她还裁定，当向机构投资者出售 XRP 时，应将其视为一种证券。

尼日利亚召唤币安首席执行官

在其他法律新闻中，尼日利亚众议院金融犯罪委员会传唤币安首席执行官理查德·滕（Richard Teng），以解决恐怖主义融资和洗钱的指控。 在此之前，尼日利亚中央银行 (CBN) 行长于 2 月 27 日对 2023 年通过加密货币交易所的“可疑资金流动”提出了一些严重担忧。该委员会由主席 Ginger Onwusibe 领导， 要求的 滕于 2024 年 3 月 4 日出庭，此前原定于 2023 年 12 月 18 日举行听证会的邀请无人理睬。

翁乌西贝表达了他对滕未能出席之前传唤的不满，认为这是对当地商业和金融法规的漠视。 当这一切正在进行时，有报道称两名币安高级官员被阿布贾国家安全顾问办公室拘留。 作为回应，币安于 2 月 28 日停止了尼日利亚货币的点对点 (P2P) 服务，考虑到政府对加密货币交易行业的严格审查，这一举措已经是很久以前的事了。

P2P 交易功能在尼日利亚政府 2021 年禁止加密货币活动后在尼日利亚广受欢迎，该功能促进了用户之间无需中介参与的直接交易。 该禁令是前总统 Muhammadu Buhari 政府遏制加密货币行业努力的一部分，于 2023 年 12 月取消。CBN 随后推出了针对虚拟资产服务提供商的指导方针，导致监管环境发生重大转变。

尼日利亚于 2022 年推出了央行数字货币，并于 2 月份由非洲稳定币联盟推出了与奈拉挂钩的 cNGN 稳定币，在非洲数字货币创新方面处于领先地位。 然而，最近的监管和执法行动反映出该国在将加密货币纳入其金融体系方面仍然非常谨慎。

英国加强打击加密货币犯罪

与此同时，英国最近更新了《2023 年经济犯罪和企业透明度法案》，在加强打击加密货币相关犯罪方面迈出了一大步。 文档 英国政府于 2 月 29 日发布消息称，英国执法机构很快将拥有更多权力，可以冻结和扣押与非法活动相关的加密货币资产，而无需事先定罪。 该修正案于 4 月 26 日生效，旨在简化打击网络犯罪、诈骗、贩毒和其他非法使用数字货币的流程。

根据新规则，国家犯罪局等机构如果怀疑交易所和托管钱包中持有的加密货币资产参与可疑活动，可以直接访问这些资产。 一项条款甚至允许在认为有必要时销毁加密货币资产，通常通过称为“销毁”的过程，通过将代币转移到销毁钱包地址来将其从流通中删除。

人们对英国当局是否准备好有效管理加密货币犯罪表示担忧。 据报道，一名英国国民因加密货币欺诈损失了约 46,000 美元，他批评当局在追回被盗资金方面缺乏有效行动，这表明该系统在实际保护英国居民免受此类犯罪侵害的能力方面存在潜在差距。

除了这些措施之外，英国政府还重点关注稳定币和加密货币质押的监管。 财政部经济部长 Bim Afolami 于 2 月 19 日在伦敦 Coinbase 主办的加密货币活动上宣布，政府打算在未来六个月内敲定新法律，远远早于 2025 年 1 月 28 日举行的下一次选举。