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问：我不知道我的顾问是谁，我相信我的兄弟在抢劫我！ 当一个人不知道自己的顾问是谁时该怎么办？ 我应该首先采取哪些步骤？ 另一位顾问可以帮我追踪这个问题吗？ （寻找新的财务顾问？ 该工具可以为您匹配一位满足您需求的顾问。）

回答：第一步是找到与您的帐户相关的文件。 “您应该查看您可能从金融机构收到的任何官方文件 – 如果您有最近的声明，则应列出顾问的电话号码或金融机构的免费电话号码，”注册理财规划师瑞安说海斯在 Flynn Zito 资本管理公司工作。

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Future Perfect Planning 的认证财务规划师 Cristina Guglielmetti 补充道：“第一步是查看您收到的声明或任何纳税表格，”她说。 她说，这应该可以让你“追踪资金的保管地点，即持有你账户的经纪人，并且从那里你应该能够确定谁在充当该账户的顾问（如果有的话）。 ”

另一位顾问可以帮助您做到这一点，或者您也可以自己做。 （寻找新的财务顾问？ 该工具可以为您匹配一位满足您需求的顾问。）

至于你怀疑你的兄弟，在不知道你的账户详情的情况下，很难说到底是怎么回事。 海斯说，有一点要问：“你和你兄弟在联名账户上吗？” 了解您的兄弟如何获取您的资金非常重要，无论是了解您的登录信息、联名账户、他是否拥有您的财务决策授权书或其他事项。

Delagify 的注册财务规划师 Robert Persichitte 表示：“我将摘下 CFP 帽子，戴上经过认证的欺诈审查员帽子。 这里还不足以说明这是否是未经授权的交易，但有足够的危险信号让当局介入。 这些信息可能因州而异，因此请务必咨询当地执法机构。”

如果您怀疑存在财务不当行为，最好拨打对账单上列出的电话号码，索取包括提款历史记录在内的完整交易列表。 “如果对财务不当行为的怀疑持续存在，最好联系专门从事财务事务的律师，必要时可以采取适当的法律行动，”海斯说。

另外一个选择？ 虽然不清楚您的年龄以及各州的年龄限制有所不同，但您可以联系您所在州的成人保护服务机构（有时称为老年人保护服务机构）寻求指导。 “向代表描述情况，他们可以为您提供后续步骤的建议。 至少，你应该收到顾问的季度报表，如果没有，你可以与你所在的州委员会联系，但如果他们不知道你的顾问是谁，他们将很难帮助你。”佩西奇特。

这里另一个值得关注的领域是，您不知道您的顾问是谁，而财务顾问与其客户之间的关系应该是密切的。 Advise Financial 的注册财务规划师 Alonso Rodriguez Segarra 表示：“事实上，如果你不知道顾问的名字，我就会立即看出客户和顾问之间不存在密切且持续的关系。”

如果您能够在经纪公司财务报表上找到顾问的姓名，您可以使用 FINRA 网站进行背景搜索，以了解有关他们的工作经历和已采取的任何纪律处分的更多信息。 您还可以咨询经过认证的财务规划师，以帮助您应对当前的情况。 “请他们帮助您并验证他们是否在您的经纪报表中发现任何异常情况，”塞加拉说。 （寻找新的财务顾问？ 该工具可以为您匹配一位满足您需求的顾问。）

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